Un investigador español aplica la regla de un gran inversor para descubrir si es clave para una jubilación dorada
El investigador financiero del IESE Business School en Barcelona, Javier Estrada, puso a prueba la regla 90/10 de Warren Buffett.
La elevada cantidad de productos financieros, sumadas a la volatilidad del mercado financiero, hacen de las inversiones una experiencia compleja y exigente para la que se requiere de amplios conocimientos en la materia.
Una de las reglas más conocidas en este ámbito es la Regla 90/10. Impulsada por Warren Buffett, esta recomienda una inversión del 90% en un fondo indexado que siga el S&P 500, índice Standard & Poor’s 500 Index que incluye a las 500 empresas estadounidenses más grandes. Mientras, el 10% restante se invertiría en bonos gubernamentales a corto plazo.
Fue una estrategia que analizó y trató de replicar un economista español. Javier Estrada, investigador financiero del IESE Business School en Barcelona, trató de comprobar si podría aplicarse también para personas que no eran multimillonarias y, concretamente, para jubilados.
Simulación con mátices
A su juicio, consideró esta regla como un sistema que ofrece “buena protección contra caídas de Bolsa” y que permite a sus inversores beneficiarse de un crecimiento a largo plazo. Sin embargo, Estrada trazó su propio análisis al llevar a cabo una simulación de escenarios de jubilación a 30 años, en los que un inversor retira un 4% anual.
En el mismo, el experto español introdujo una serie de ajustes a la regla de Buffett. Sugirió a los jubilados observar la evolución del mercado bursátil durante el año anterior, y retirar los dividendos anuales de los bonos en caso de que haya un mal rendimiento de las acciones, para que puedan recuperarse, y mantener el potencial de crecimiento del plan inicial.
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Las reglas de Buffett se centran en la inversión a largo plazo, la búsqueda de valor intrínseco, la comprensión de negocios y la gestión emocional en el mercado. Estos principios, fundamentales para su éxito, sirven como guía para incursionar o mejorar en el mundo de la inversión segura, alejándose de operaciones arriesgadas.
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