Adiós al ‘dinero negro’: el método de Hacienda para vigilar tus movimientos
Las entidades bancarias tienen la obligación de informar cuando se lleven a cabo transacciones que superen los 3.000 euros.
La economía sumergida comprende todas aquellas actividades económicas que no se declaran y, por tanto, escapan de la Administración y de las estadísticas oficiales. Según Gestha, el sindicato de Técnicos del Ministerio de Hacienda, en España este tipo de economía supone entre 230.000 y 240.000 millones de euros, lo que supone casi el 17% del Producto Interior Bruto (PIB).
Debido a estas grandes cantidades, la Agencia Tributaria trata de establecer mecanismos más cualificados para controlar los ingresos de dinero en efectivo que se realizan. Este es el que se conoce popularmente como ‘dinero negro’ y es la forma más común de llevar a cabo pagos evitando los impuestos.
Actividades consideradas sospechosas por Hacienda
Con el objetivo de reducir este fraude fiscal, los bancos tienen la obligación de informar a Hacienda de cualquier actividad que parezca sospechosa. Entre las actividades que se consideran dudosas, el portal del Banco de España especifica qué actividades están dentro de esta categoría. Entre las más comunes, está:
- Transacciones con dinero en efectivo —ya sea ingresos o retiradas— que superen los 3.000 euros.
- Cobros de documentos (pagarés, cheques o letras) que también superen los 3.000 euros.
Los autónomos, los más vigilados
No obstante, aunque exista la obligación de informar, esto no supone que la Agencia Tributaria investigue todas las actividades. En este sentido, quien sí están muy vigilados por Hacienda son los autónomos, especialmente en sectores donde los pagos en efectivo son más frecuentes. La Agencia Tributaria establece un Plan de Control Tributario y Aduanero establece que existe una presencia en estos ámbitos, así como en aquellos donde el “empleo de métodos electrónicos de pago radicados en el extranjero eviten las obligaciones de suministro de información”.
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