Aviso de la Guardia Civil: el peligroso ‘timo de la caja’

Las estafas a través de SMS o correos electrónicos con enlaces fraudulentos se ha convertido en una práctica recurrente en los últimos meses. Los ciberdelincuentes tratan de aprovechar cualquier mínimo resquicio para hacerse con los datos personales o bancarios de sus víctimas, y en numerosas ocasiones las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado han avisado a los ciudadanos sobre el peligro que conlleva.

En esta ocasión ha sido la Guardia Civil quien ha avisado sobre el peligroso ‘timo de la caja’. Se trata de una oferta de trabajo que consiste en el reenvío de artículos que previamente has recibido tú. Una práctica en la que el ciberdelincuente ofrece dinero a la víctima para recibir un paquete en su nombre y enviarlo a un tercero. Sin embargo, se trata de una actividad fraudulenta ya que la víctima podría acabar inmersa en problemas legales al participar en esta acción.

“¿Te ofrecen una oferta de trabajo para que reenvíes artículos que previamente has recibido tú? No Piques. En realidad te está utilizando de “mula” de paquetería y las consecuencias son muy graves”, advirtió la Benemérita a través de su perfil oficial de Twitter. Asimismo, la Guardia Civil ha advertido a los usuarios que ser partícipe del “timo de la caja” implica la consiguiente colaboración con los delincuentes.

De hecho, no es la primera vez que la Benemérita advierte de una actividad de similares características. En anteriores ocasiones ya alertaron que se ofreció hasta un 10% de comisión. “Hacer de mula es, básicamente, blanquear dinero ilegal”, explicaron en un vídeo publicado el 14 de febrero del año pasado. Aproximadamente, hasta un 90% de las mulas de dinero están conectadas con delitos informáticos, según la Guardia Civil.

¿En qué consiste la práctica? ¿A qué se exponen las víctimas?

Una mula es un individuo reclutado por otra persona, grupo o crimen organizado para actuar como intermediario en el lavado de dinero. El criminal, mediante la mula de dinero, obtiene dinero o bienes de forma fraudulenta a través de ‘phishing’, con el objetivo de robar los datos personales o financieros de las víctimas. Además, puede producirse también mediante otro tipo de estafas tales como ataques bancarios, fraude a tarjetas de crédito o débito, fraude en el comercio electrónico u otros delitos.

Una vez obtenido el dinero de forma fraudulenta, los criminales se ponen en contacto con las víctimas para que reciban en sus cuentas bancarias ese dinero blanqueado, y posteriormente hacer una transferencia bancaria a las cuentas de los autores. Las víctimas se exponen, en primer lugar, al robo de datos personales, aunque posteriormente pueden enfrentarse a sanciones económicas e incluso, en el peor de los escenarios, a acusaciones penales.

Campaña de concienciación a nivel nacional y europeo

Tal y como informa Banco Santander, la Asociación Española de Banca participa en una iniciativa de Europol, Eurojust y la Federación de Banca Europea, en la que se apoya la labor realizada por la European Money Muling Action (EMMA3), concienciando a la sociedad acerca de los riesgos y responsabilidades de convertirse en mula. Se trata de un delito grave, y castigado con penas duras de prisión.