Desmantelada una gran estafa phishing bancaria online en España

Que te roben los datos por medio de una estafa phishing es horrible. Pero que encima luego esos datos los usen para pedir créditos bancarios en tu nombre y te toque a ti pagarlos por estar a tu nombre, es ya la catástrofe. Eso mismo le ha sucedido a un número considerable de usuarios, que se han visto con reclamos bancarios de un micro-crédito online que no habían pedido y no podían pagar. Y todo por una organización criminal que ya ha sido desmantelada por la Policía Nacional.

Suplantación de identidad online

La práctica del Phishing, o robo de datos personales / identidad es una constante en Internet. Pero cuando te roban los datos pueden pasar dos cosas: o que el hacker use esos datos para hacerte pasar por ti, o para vendérselos a otros cibercriminales. Agentes de la Policía Nacional han desmantelado una organización criminal compuesta por seis personas que presuntamente se dedicaba a obtener microcréditos online de manera fraudulenta usando precisamente la técnica de la suplantación de identidad.

Tras hacerse con la información de sus víctimas, suplantaban la identidad de estos y falsificaban todo tipo de documentos para abrir líneas de crédito y cuentas bancarias de manera fraudulenta, y también para adquirir productos de lujo para blanquear el dinero. De hecho, para dar fe del grado de meticulosidad en la estafa, el grupo disponía de “manuales de operaciones” de todas las entidades financieras a las que pedían los créditos con los datos robados, en los que reflejaban los requisitos y medidas de seguridad requeridos para obtener los micro-créditos.

Manuales de Entidades Bancarias

La investigación se inició a principios de año cuando los agentes detectaron la existencia de un gran número de denuncias por la obtención de líneas de crédito de manera fraudulenta. Varias compañías financieras denunciaron que habían sido objeto de un fraude al facilitar créditos a nombre de personas que realmente no habían contratado sus productos y que habían ido a parar a terceras personas no identificadas.

Los agentes pudieron comprobar que los documentos facilitados para la obtención de los créditos online habían sido sustraídos previamente y que el resto de documentación exigida para la concesión de los préstamos había sido falsificada con gran precisión y especialización.

Esta documentación consistía en:

Cuando las víctimas se percataban de las maniobras de este grupo, bien por la reclamación por parte de las empresas de cobro de deudas o por su ingreso en ficheros de impagos, se encontraban inmersas en un gran endeudamiento. Y dado el tipo de estafa, han tenido grandes dificultades para acreditar la falsedad de las operaciones y la suplantación de identidad.

La operación continúa abierta "para el total esclarecimiento de los hechos ya que por los efectos incautados se ha localizado a nuevas posibles víctimas y no se descartan más detenciones". Sin duda, el peor escenario en cuanto a los que puede sufrir una víctima de robo de datos personales.