Un banco oculta pruebas tras detectar un fraude a una mujer de 80 años: ahora le debe pagar millones de euros por daños y perjuicios

Un tribunal de Nueva York ha condenado a Citibank a pagar cerca de tres millones de euros en concepto de daños y perjuicios a una mujer de 80 años, después de concluir que la entidad no evitó un fraude evidente. La sentencia considera que ha sido comprobado que el banco ignoró señales claras de actividad fraudulenta en las cuentas de la afectada y actuó de forma indebida durante el litigio. Además, se considera que se ocultaron pruebas importantes durante el proceso judicial.

Según informa el New York Post, el fallo obliga a la entidad a pagar unos 3,5 millones de dólares (unos 2,98 millones de euros) a Leileth Faye Graham, una residente del distrito de Queens (Nueva York). Además de esto, el tribunal impuso a Citibank una multa adicional de 10.000 dólares por la retención de documentación clave durante más de 14 meses, lo que retrasó de manera injustificada el avance del procedimiento judicial.

El origen del caso se sitúa después de que Graham sufriera un ictus que la dejó en una situación de gran vulnerabilidad y dependencia. Y durante ese tiempo, una familiar realizó numerosas transferencias no autorizadas desde sus cuentas bancarias, apropiándose de más de 772.000 dólares. Según determinó el tribunal, estas operaciones presentaban claras señales de fraude que el banco debería haber detectado mediante sus sistemas de control habituales, pero no fue así.

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Citibank no está de acuerdo con la sentencia y recurrirá

La jueza basó su decisión en el Electronic Funds Transfer Act, una ley federal que protege a los clientes frente a transacciones no autorizadas y que establece la responsabilidad de las entidades financieras cuando no actúan en la debida diligencia. En este caso, el tribunal ordenó aplicar un resarcimiento triplicado al considerar que la conducta del banco fue especialmente grave. Pero lo más increíble es que, a pesar de la condena, Citibank ha negado cualquier tipo de irregularidad y ha anunciado que recurrirá la sentencia. Mientras tanto, la familia de la afectada espera que el proceso no se alargue mucho más. La sobrina de la víctima, Ingrid Gayle, expresó su preocupación al respecto y afirmó: “Sería realmente triste que lucháramos por ella y que ni siquiera pudiera disfrutar de una parte del dinero”.

Una vez más, el tribunal remarcó que el fraude podría haberse evitado si el banco hubiera aplicado correctamente sus protocolos de seguridad y supervisión de movimientos sospechosos. El abogado del tutor legal de Graham calificó la sentencia como algo sin precedentes, y reiteró que los bancos deben responder cuando cometen errores en la protección de sus clientes, especialmente en casos como este, que giran en torno a personas mayores o en situación de dependencia. Sea como fuere, parece que el tema va para largo.

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