Los jubilados que podrían solicitar la devolución de 4.000 euros a Hacienda

En el siempre cambiante panorama fiscal español, se ha abierto una nueva puerta de esperanza para muchos jubilados. Un reciente desarrollo en las políticas tributarias ha puesto en el radar de aquellos que se retiraron del mercado laboral una interesante oportunidad: la posibilidad de solicitar la devolución de hasta 4.000 euros a Hacienda.

En septiembre de 2023, el gasto total en pensiones en España superó los 12 millones de euros, lo que marcó un aumento significativo del 10,9% con respecto al mes anterior. Esta cifra refleja la importancia crítica de las pensiones en el presupuesto nacional y subraya su crecimiento constante. Dentro de estas pensiones, las de jubilación ocuparon una posición destacada al representar una inversión de más de ocho millones de euros, seguidas de cerca por las pensiones de viudedad, que superaron los dos millones de euros, y las de incapacidad permanente, que casi alcanzaron el millón de euros en gasto.

Este fenómeno es respaldado por los últimos datos ofrecidos por Europa Press, que señalan que en septiembre se registraron más de 10 millones de pensiones en el país, lo que subraya aún más la magnitud del sistema de seguridad social en España.

Este fallo judicial, emitido en febrero, cambió radicalmente el criterio fiscal que la Agencia Tributaria había mantenido durante años. Reconoció el derecho de aquellos pensionistas que cotizaron en la Mutualidad Laboral de Banca hasta el 31 de diciembre de 1966 a disfrutar de una reducción fiscal del 100%. Además, se estableció que quienes cotizaron entre enero de 1967 y el 31 de diciembre de 1978 podrían beneficiarse de una reducción fiscal del 25%.

Se ha de solicitar la devolución

En respuesta a esta situación, surge la pregunta de cómo los pensionistas pueden proceder para reclamar este dinero ante Hacienda. Aquellos interesados en solicitar la devolución deberán realizar una corrección en la autoliquidación del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) correspondiente a los años no prescritos.

Al solicitar la devolución, es esencial presentar una serie de documentos. Uno de los documentos requeridos es un informe que detalle la vida laboral del beneficiario. Sin embargo, este informe no es el único requisito. También se debe aportar la documentación correspondiente a los modelos 100 del IRPF de los años en cuestión, el certificado emitido por la empresa donde se desarrolló la actividad laboral y los datos bancarios de la cuenta donde se realizará la devolución.

La paga de Navidad

Las personas jubiladas reciben dos pagas extras al año, conocidas como la “paga de verano” y la “paga de Navidad”, según establece la Seguridad Social. Estas pagas extras se suman a las 12 mensualidades regulares que componen las pensiones y se abonan en los meses de junio y noviembre. En el caso de la paga de Navidad, su fecha de pago varía según la entidad bancaria donde esté domiciliado el ingreso de la pensión, generalmente entre el 22 y el 25 de noviembre. Las fechas exactas de cobro pueden diferir según el banco, siendo el 21 de noviembre para Unicaja, el 24 de noviembre para Santander, CaixaBank, Ibercaja y Sabadell, y el 25 de diciembre para BBVA, ING, Abanca y KutxaBank, según las fechas del año pasado (2022).