Los ingresos y transferencias al banco que levantan sospechas en Hacienda
Las entidades bancarias están obligadas a avisar a la Agencia Tributaria sobre los movimientos de dinero sospechosos.
En la actualidad, es muy común hacer ingresos y transferencias de forma diaria, ya sea por temas laborales o personales. Además, con la llegada del bizum las personas prefieren transferir cantidades de dinero al momento, en vez de hacerlo en persona o mediante el banco. Las operaciones efectuadas tienen un límite a la hora de tener que declarar o no los ingresos, sin importar la aplicación o herramienta digital que se utilice.
De conformidad con la Ley 10/2010, de 28 de abril, Hacienda tiene ciertos mecanismos para identificar los movimientos de dinero que pueda etiquetar como blanqueo de capitales, o incluso financiación del terrorismo.
En ocasiones, la entidad bancaria está obligada a avisar a la Agencia Tributaria sobre los movimientos de dinero. Aunque no significa que se vaya a recibir una sanción, hay varias situaciones que pueden hacer que este ente público sospeche.
Ingresos que Hacienda suele investigar
- Ingresar más de 3.000 euros: Hacienda investigará si dicha cantidad se ha obtenido de manera justificada.
- Ingresar billetes de 500 euros: Al ser hoy en día casi inexistentes para la mayoría de la población, según Hacienda, estos billetes son empleados en operaciones delictivas y fraudulentas.
- Ingresos recurrentes: El banco puede advertir a Hacienda de que su cliente ingresa cierta cantidad de forma recurrente, pese a que sean sumas pequeñas.
- Créditos y transacciones: Los primeros que superen los 6.000 euros, y los segundos, cuando pasan de 10.000 euros, también resultan sospechosos para el fisco, sin importar si se trata de movimientos en efectivo o de transferencias bancarias.
Los ingresos de más de 10.000 euros se deben incluir en la declaración de la Renta, al igual que si se recibiese dicha suma de dinero en cheques, transferencias, en metálico, etc.
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