Advertencia del Banco de España: así te pueden bloquear una cuenta

Las transferencias de dinero se han convertido en un instrumento muy utilizado en los últimos años, con la digitalización llevada a cabo por el sector bancario. Bizum, en este caso, es el sistema de pagos instantáneos entre particulares y de compras en comercios más utilizado.

Sin embargo, existen casos en los que tu cuenta bancaria puede ser bloqueada. Según indicó el Banco de España, realizar operaciones financieras con clientes sin identificar, y que no queden comprobadas sus fuentes de ingreso o su la actividad profesional/empresarial, son razones por las cuales las entidades bancarias pueden paralizar envíos de dinero.

“En estos casos, la entidad en cumplimiento de la normativa de blanqueo de capitales, podrá bloquear los fondos transferidos hasta verificar la identidad de los implicados en la operación y recabar la documentación que le permita verificar la relación existente entre los fondos de las cuentas y la actividad profesional o empresarial de los mismos (...) Será el banco quien informe al cliente de la documentación necesaria en cada caso concreto”, expuso el organismo.

A estos dos supuestos, se le suma un tercero que el propio BdE mencionó el año pasado, como la compra de criptomonedas por transferencia bancaria. “Puede suceder que el banco tenga sospechas de que se está produciendo una suplantación de identidad con robo de credenciales”, esgrimieron. También informaron de la posibilidad que el banco clasifique la operación como de alto riesgo y exija por ello controles adicionales.

Sobre si puede ser anulada una transferencia bancaria, el informe de BBVA explica que no pueden anularse si están ejecutadas, ni tampoco modificarse. De este modo, sólo puede anularse si todavía no se ha producido. La entidad explica qué hacer en caso de error. “Si posees información del titular de la cuenta beneficiaria, contacta directamente con él para comunicarle el error y acordar cómo y cuándo te devolverá los fondos.

El país que opera con criptomonedas

Caracterizado por sus montañas y sus monasterios, prioriza la felicidad de sus gentes a la economía, Bután es uno de los países que tira de criptomonedas como moneda oficial. Una economía, además, basada en la silvicultura y la agricultura, en la que la tecnología todavía no se ha hecho del todo el hueco que tiene en las sociedades occidentales. Por eso sorprende que mantenga en secreto millones de dólares en criptomonedas.